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本網(wǎng)訊（通訊員 胡曉寧）自掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來，人民銀行安康市中心支行圍繞行業(yè)專項(xiàng)治理，充分發(fā)揮行業(yè)組織和牽頭作用，采取有力舉措，從源頭上斬?cái)喾缸锓肿永勉y行開戶、銀行卡實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的資金鏈，切實(shí)保護(hù)好人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
突出一個(gè)“建”字，構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制。人行安康中支成立打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，印發(fā)《打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》等一系列工作文件，著力構(gòu)建金融系統(tǒng)防電詐長(zhǎng)效工作機(jī)制。按季組織召開打擊電信詐騙和賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)排查聯(lián)席會(huì)議，共同研判形勢(shì)、處置相關(guān)問題。開展防范電信詐騙集中宣傳和賬戶管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)，發(fā)布賬戶風(fēng)險(xiǎn)提示，全面部署相關(guān)工作，從銀行服務(wù)的源頭上有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)。
突出一個(gè)“防”字，高壓嚴(yán)管治源頭。人行安康中支積極落實(shí)“六項(xiàng)機(jī)制”和“一案三查”機(jī)制，配合公安部門開展雷霆反電詐“云劍行動(dòng)”、落實(shí)“斷卡”行動(dòng)要求，多次對(duì)接反詐中心，推動(dòng)企業(yè)名單等數(shù)據(jù)共享，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)、賬戶的精準(zhǔn)篩選防控。組織全市商業(yè)銀行開展打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪“資金鏈”摸排工作，累計(jì)排查單位銀行賬戶6.27萬戶、個(gè)人銀行賬戶1051萬戶，對(duì)1513戶可疑銀行賬戶采取管控措施，對(duì)全市9家商業(yè)銀行賬戶摸排情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)檢查。
突出一個(gè)“打”字，整治各類違規(guī)行為。人行安康中支積極推動(dòng)指導(dǎo)全市金融機(jī)構(gòu)落實(shí)對(duì)出售、購(gòu)買銀行賬戶行為的監(jiān)控與管理。截至2020年10月末，全市商業(yè)銀行杜絕各類違規(guī)開立賬戶173起，協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)查詢賬戶46524戶，核查可疑銀行賬戶（含對(duì)公和個(gè)人賬戶）152726戶，進(jìn)一步完善了客戶調(diào)查措施和交易監(jiān)測(cè)手段，嚴(yán)格管理非柜面轉(zhuǎn)賬渠道和限額，實(shí)現(xiàn)對(duì)跨境賭博和電信詐騙“資金鏈”的有效綜合治理。
突出一個(gè)“管”字，營(yíng)造安全支付環(huán)境。人行安康中支充分發(fā)揮行業(yè)牽頭抓總作用，常態(tài)化督導(dǎo)涉案賬戶較多、問題較嚴(yán)重的商業(yè)銀行，建立聯(lián)系人制度，及時(shí)就存在問題集中約談相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決把“有安排、有部署、專人抓落實(shí)，責(zé)任到個(gè)人”的人民幣賬戶管理要求落到實(shí)處，形成“上級(jí)部門或公安機(jī)關(guān)提供名單、人民銀行篩選分發(fā)、銀行機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)倒查、可疑賬戶移動(dòng)核實(shí)”的賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控模式，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)、賬戶的精準(zhǔn)篩選防控。
突出一個(gè)“宣”字，護(hù)好百姓“錢袋子”。人行安康中支積極督導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，形成聯(lián)防聯(lián)控工作格局。集中開展了“入網(wǎng)點(diǎn)、入校園、入企業(yè)、入服務(wù)點(diǎn)、入微信群”的“五入”宣傳活動(dòng)、“防詐騙，迎新年”系列宣傳活動(dòng)，開展了“你我同行、反詐同心”陜西省防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有獎(jiǎng)答題活動(dòng)等。同時(shí)，積極推動(dòng)社區(qū)、街道、村委會(huì)等長(zhǎng)效宣傳教育機(jī)制建設(shè)，形成了強(qiáng)大的宣傳輿論聲勢(shì)，社會(huì)公眾反詐和依法使用賬戶的法律意識(shí)普遍增強(qiáng)。
